Once a 賭局

*在按閱讀全文之前，可以先看一下這三組賭局，並在心裡決定你的答案嗎w？

賭局一
選擇一：60%得不到任何東西，40%得到$100
選擇二：60%得不到任何東西，40%得到$120

賭局二
選擇一：100%得到$1000
選擇二：89%得到$1000，10%得到$5000，1%得不到任何東西

賭局三
選擇一：11%得到$1000，89%得不到任何東西
選擇二：10%得到$5000，90%得不到任何東西


相信答案順序很可能會是二、一、二

這篇就先說一下賭局一吧，這個是期望效用理論的例子。
而期望效用理論又由邊際報酬遞減和最大效用理論組成。

邊際報酬遞減，其實在香港的中四經濟科課程有教的(好像是)，雖然我是自學的就是了(因為當時沒足夠的分數競爭選科……)
內容嘛，就是以有限資源和風險情況為前提，第一個投入的效用和邊際報酬(類似純利率)最大，其後更多的投入將會獲得逐漸減少的邊際報酬，如果繼續投入的話最終將會造成虧損。在期望效用理論的例子我們不會用到這個理論，但是一個行業的投資卻見證了這事情的發生

而最大效用理論，就是個人的決策是基於最大期望效用，而不是最大期望金額值(e.g.人們會選擇50%的獲得$100而不是20%的機會獲得$200，在同樣賭注的前提下，因為它們的效用是50%x$100=$50，而20%x$200=$40)這理論有很大的爭議，而這個將會在下一篇與賭局二一起說~

因為最大效用理論，大部分人都會在賭局一選擇$120的選擇，也就是選擇二。(假設人們都會計算XDD

(待續)